Voorbij Compliance: Een Data-gedreven Aanpak van Financiële Criminaliteit

We hebben een Nederlandse bank met meer dan 500 miljard aan activa geholpen om hun data-ambities met betrekking tot klantonderzoek, sancties, transactiemonitoring, en fraude te begrijpen en te realiseren.

Uitdaging

In de laatste fases van herstel wil de bank een eersteklas datastrategie ontwikkelen binnen het domein van financiële criminaliteit. Na de afgelopen jaren gefocust te hebben op het waarborgen van korte termijn-compliance, vroeg het managementteam Zanders om hulp bij de overgang naar een instelling die in staat is financiële criminaliteit proactief aan te pakken.

Dit project sluit aan bij een bredere trend in de financiële sector, waar instellingen, nadat ze de bevindingen van toezichthouders hebben aangepakt, investeren in het uitbreiden en automatiseren van hun systemen voor financiële criminaliteit als een opstap naar een integratiefase met een holistisch beeld van klant risico.

Oplossing

Zanders stelde een drie-stappen benadering voor:

Stap 1: Bepaal het huidige niveau van het data landschap
Stap 2: Werk samen met stream leads om de ambitie te bepalen
Stap 3: Creëer en voer een roadmap uit om de bank tot en met 2027 te begeleiden

In Stap 1 bepaalden we de huidige staat van data met betrekking tot klantonderzoek (CDD), sancties, transactiemonitoring (TM), en fraude. Aangezien data een veelzijdig en allesomvattend onderdeel is van de strijd van een instelling tegen financiële criminaliteit, hebben we ons onderzoek opgedeeld in zes belangrijke thema's. Deze structuur zorgde voor een betere afstemming met stream leads binnen de bank en maakte tevens vergelijkingen met best-practices in de financiële sector mogelijk.

Tijdens Stap 2 hielpen we de stream leads bij het identificeren van pijnpunten en toekomstige doelstellingen, en ontwikkelden we ambities voor elk van de zes thema's. Deze ambities waren in balans met de wens van de bank om een geavanceerd databeleid te bevorderen, maar waren ook haalbaar gezien de beschikbare middelen.

Ten slotte, in Stap 3, brachten we niet alleen alle ambities samen in een samenhangende roadmap die de datastrategie tot en met 2027 definieert, maar begonnen we ook direct met de uitvoering van deze roadmap, waarbij we de tijd tussen visie en realisatie minimaliseerden om waardecreatie te maximaliseren.

Bovendien was een belangrijk onderdeel het leveren van een uitgebreide overzicht van de primaire datastromen tussen afdelingen. Onze ervaring toont aan dat financiële instellingen, in hun streven naar korte termijn-compliance, vaak een erfenis van complexe datastromen verkrijgen, waarbij de oorsprong van data onduidelijk is en belangrijke elementen overbodig opnieuw worden berekend.

De eerste stap naar het oplossen van dit probleem was een nauwkeurige analyse van hoe gegevens stromen tussen verschillende pijlers (Transactiemonitoring, KYC, Fraudedetectie en Sancties). Zodra deze zijn geïdentificeerd, kunnen inefficiënties en kwetsbaarheden worden aangepakt door verbeterde architectuur en governance.

De Datatransformatie Visualiseren

De brede reikwijdte van dit project, in combinatie met de grote hoeveelheid gegevens die ermee gemoeid zijn, brengt het risico met zich mee dat belanghebbenden moeite kunnen hebben om op de hoogte te blijven van ontwikkelingen en beslissingen.

Daarom hebben we ons vanaf het begin ingezet om de voortgaande transformaties te visualiseren door een Data Initiatief Dashboard te creëren om de voortgang van belangrijke data-initiatieven bij te houden. Dit hulpmiddel stelt de leiding in staat om tijdens de uitvoeringsfase prioriteiten te monitoren en aan te passen, en legt een gouden standaard voor het rapporteren van toekomstige initiatieven op een informatieve en intuïtieve manier.

Voor verdere informatie, bezoek onze pagina over het bestrijden van financiële criminaliteit, of neem contact op met Johannes Lont, Senior Manager.