Kosten verlagen en nauwkeurigheid verbeteren met geautomatiseerde periodieke beoordelingen.
Onze klant stond voor de uitdaging om een groot aantal KYC/CDD periodieke reviews uit te voeren, terwijl veel hiervan geen materiële CDD-risico's bevatten. Zanders ondersteunde de ontwikkeling en het beheer van het PR-automatiseringsmodel, dat cases automatiseert die beperkt onderzoek vereisen. Hierdoor kunnen analisten zich richten op complexere, hoogrisicocases.
De traditionele aanpak voor het afhandelen van CDD-cases vereist aanzienlijke handmatige inspanningen van analisten. Echter, veel cases die beperkt onderzoek vereisen, worden nog steeds handmatig beoordeeld. Als gevolg hiervan is de huidige aanpak noch risicogebaseerd, noch kosteneffectief.
Typisch classificeert een Client Risk Rating-model klanten als laag, gemiddeld, of hoog risico. Deze klanten worden vervolgens op vaste intervallen beoordeeld, zoals elke vijf, drie, of één jaar, respectievelijk. Tijdens deze periodieke beoordelingen besteden analisten aanzienlijke tijd aan het doorlichten van cases zonder significante veranderingen sinds de laatste handmatige beoordeling. Dit proces is inefficiënt en er kunnen verbeteringen worden aangebracht om het meer risicogebaseerd te maken.
Het PR-automatiseringsmodel identificeert cases die minimaal onderzoek vereisen en verwerkt deze automatisch. Het proces begint met het analyseren van de huidige groep klanten. Uit deze grote dataset wordt een subset van laagrisicoklanten geïdentificeerd op basis van expertise gecombineerd met data-analyse.
Vervolgens bepaalt het model welke aanvullende geautomatiseerde controles nodig zijn om te garanderen dat er sinds de laatste handmatige beoordeling geen materiële veranderingen in de case zijn opgetreden. Met deze aanvullende controles kan de case automatisch worden verwerkt.
Automatisering van PR's is alleen mogelijk met een sterk datafundament. Zanders ondersteunde niet alleen bij de ontwikkeling van het PR-model, maar verzekerde ook dat de datakwaliteit aan de noodzakelijke standaarden voldoet.
Het PR-automatiseringsmodel levert aanzienlijke kostenbesparingen op, terwijl het de efficiëntie en effectiviteit van het afhandelen van CDD-cases verbetert. Daarnaast ondersteunt Zanders klanten bij het aantonen aan toezichthouders dat dit model helpt bij de overgang naar een meer risicogebaseerde CDD-aanpak.
Voor verdere informatie, bezoek onze pagina over het bestrijden van financiële criminaliteit, of neem contact op met Johannes Lont, Senior Manager.
In deze context zijn fondsen belangrijk als instrument om gerichte impact te maken. Door het vermogen van fondsen om middelen revolverend in te zetten, bieden zij een duurzame en
Find out more
Woningcorporaties worden door de voorgenomen huurbevriezing acuut belemmerd om te bouwen en hun financiële fundament wordt direct ondermijnd. Als Nederland de wooncrisis wil oplossen, moet
Find out more
We hebben een machine learning model ontwikkeld voor een toonaangevende Nederlandse bank met meer dan 300 miljard euro aan activa, gericht op het detecteren van potentiële witwasactiviteiten
Find out more
BTW-carrouselfraude (VCF) is een aanzienlijk probleem binnen de EU, met geschatte kosten van €25-50 miljard per jaar. We hebben een van de grootste Nederlandse banken geholpen om als eerste
Find out more
Dat de financiële gezondheid van zorginstellingen in Nederland onder druk staat is niet nieuw. Dit is zichtbaar in de negatieve ontwikkeling die financiële ratio’s al jaren doormaken,
Find out more
Een inhaalslag van vastgoedinvesteringen in de ouderzorg is noodzakelijk en betaalbaar. Omdat je vastgoed zonder een goede zorgexploitatie niet gefinancierd krijgt, is een integrale
Find out more
We hebben een Nederlandse bank met meer dan 500 miljard aan activa geholpen om hun data-ambities met betrekking tot klantonderzoek, sancties, transactiemonitoring, en fraude te begrijpen en te
Find out more
De duurzaamheidsopgave in de woningcorporatie sector is groot. Woningcorporaties dragen met hun duurzaamheidsambities bij aan de klimaatdoelen, het verhogen van de woonkwaliteit van huurders
Find out more
Een duidelijk signaal dat niet alleen de overheid een cruciale rol heeft in het verduurzamen van onze samenleving, maar dat ook de private sector haar verantwoordelijkheid erkent en haar
Find out more
Om de ambitieuze klimaatdoelstellingen te behalen moet Nederland de komende jaren fors minder broeikasgassen uitstoten. Om dit doel te helpen bereiken wil het kabinet een half miljoen
Find out more
Zanders adviseert in de afgelopen jaren bij steeds meer activa/passiva-transacties. In een dergelijke transactie wordt naast het vastgoed ook één of meerdere leningen overgedragen aan de
Find out more
Ons team voerde een uitgebreide analyse uit van het modellandschap en de governance bij een toonaangevende Nederlandse bank met een activa omvang van meer dan 900 miljard. Wij richtten ons
Find out more
Voor 2023 lijkt het vervolg niet florissant en ook de prognoses voor de jaren daarna laten maar beperkte verbetering zien. Een gevolg hiervan is dat steeds meer instellingen te maken kunnen
Find out more
"Hij kwam bij een stroom. Omdat hij niet zeker was van de diepte, ging hij peilen; en toen hij ontdekte dat de diepte variabel was, berekende hij een gemiddelde. Omdat zijn zoon de
Find out more
Daarmee heeft de centrale bank haar rente sinds juli 2022 voor de tiende keer op rij verhoogd. In de afgelopen jaren is het renteklimaat mede daardoor sterk veranderd. De ontwikkelingen van
Find out more
De benaderende maatstaf van de Europese Commissie biedt niet altijd uitkomst, en een valabele benchmark lijkt op het eerste gezicht vaak te ontbreken. In dit artikel worden kansen tussen
Find out more
Zorginstellingen hebben steeds meer mogelijkheden om hun financieringsvraag in te vullen. Commerciële banken bieden flexibiliteit, maar hebben vaak hoge informatievereisten. Geborgde
Find out more
We herstructureerden het modellandschap voor Financial Crime Prevention (FCP) van een bank met meer dan 500 miljard aan activa om efficiënte modelontwikkeling te prioriteren en de werkdruk van
Find out more
De Autoriteit woningcorporaties (Aw) en het Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW) stuurden begin juli 2023 een brief met aandachtspunten bij het opstellen van de begroting. Ook is de
Find out moreOm het formulier te verzenden, moet u inhoud laden van reCAPTCHA. Houd er rekening mee dat u op deze manier gegevens deelt met providers van derden.
Meer informatie